Praca w banku to interesująca i pełna wyzwań ścieżka kariery, która może przynieść dużo satysfakcji. Jednym z kluczowych stanowisk w tej branży jest rola doradcy klienta, łącząca zarówno elementy sprzedaży, jak i obsługi klienta. W artykule omówimy najważniejsze aspekty związane z pracą doradcy klienta w banku, w tym zarobki, wymagania, jak przygotować się do rozmowy kwalifikacyjnej oraz jakie umiejętności są kluczowe na tym stanowisku.

Czym jest praca w banku? Stanowiska pracy w banku

Praca w banku może obejmować różnorodne role, od stanowisk związanych z obsługą klienta, przez specjalistów ds. kredytów, analityków, po managerów oddziałów. Kluczowe stanowiska to:

  • Doradca klienta – osoba odpowiedzialna za bezpośredni kontakt z klientami banku, oferująca produkty finansowe, doradzająca w zakresie kredytów, kont czy lokat.
  • Specjalista ds. kredytów – zajmuje się analizą zdolności kredytowej klientów i zarządza procesem przyznawania kredytów.
  • Analityk finansowy – odpowiada za monitorowanie i analizę danych finansowych, zarządzanie ryzykiem.
  • Manager oddziału (dyrektor banku) – osoba zarządzająca zespołem w placówce banku, dbająca o realizację celów sprzedażowych i operacyjnych.

Doradca klienta jest często pierwszym punktem kontaktu dla klientów banku, co sprawia, że na tym stanowisku liczy się nie tylko wiedza finansowa, ale również umiejętności interpersonalne i sprzedażowe.

Jak dostać pracę jako doradca klienta w banku?

Aby otrzymać pracę w roli doradca klienta w banku, należy spełniać kilka kluczowych kryteriów:

Wykształcenie – preferowane jest wykształcenie z zakresu ekonomii, finansów, bankowości lub zarządzania. Niektóre banki przyjmują również osoby z ukończonymi studiami na innych kierunkach lub bez wyższego wykształcenia, o ile posiadają odpowiednie kompetencje.

Doświadczenie – nie zawsze jest konieczne, ale wcześniejsze doświadczenie w obsłudze klienta lub sprzedaży może być dużym atutem. Kandydaci z doświadczeniem w branży finansowej mają przewagę, jednak banki oferują również szkolenia dla nowicjuszy.

Umiejętności interpersonalne – komunikatywność, umiejętność pracy z ludźmi i negocjacyjne podejście to kluczowe cechy dla doradcy klienta.

Umiejętności sprzedażowe – doradca klienta często proponuje produkty bankowe, takie jak kredyty, konta oszczędnościowe czy lokaty, więc umiejętności sprzedaży i negocjacji są istotne.

Wymagania względem kandydata – jakie umiejętności powinnaś/powinieneś rozwijać?

Aby być skutecznym doradcą klienta w banku, warto rozwijać takie umiejętności, jak komunikatywność czy umiejętności sprzedażowe. Oba te obszary można szlifować poprzez dedykowane kursy lub szkolenia. W pracy doradcy klienta w banku istotna jest również wiedza z zakresu produktów finansowych oferowanych przez bank, dogłębne rozumienie ich atrybutów oraz umiejętność dostosowania oferty do potrzeb konkretnego klienta. W omawianym zawodzie sprawdzą się osoby, które wykazują również dużą odporność na stres. W bankowości często liczy się czas i efektywność, co może generować presję. Umiejętność radzenia sobie z takimi sytuacjami, jest kluczowa. Nie bez znaczenia jest również znajomość technik negocjacyjnych i doskonała organizacja pracy.

Jakie są obowiązki doradcy klienta w banku?

Rodzaj zadań wchodzący w zakres odpowiedzialności doradcy klienta w banku zależy od specyfiki banku, w którym pracuje oraz od profilu klientów, z jakimi doradca ma do czynienia (klienci indywidualni, firmowi). Ogólnie rzecz biorąc, doradca klienta pełni kluczową rolę w budowaniu relacji między bankiem a klientami. Oto najważniejsze z jego obowiązków:

  1. Obsługa klientów indywidualnych

Np. zakładanie kont osobistych i firmowych, wydawanie kart płatniczych oraz obsługa klientów w zakresie korzystania z bankomatów i innych narzędzi, obsługa lokat i depozytów bankowych, przyjmowanie wniosków o kredyty konsumpcyjne, hipoteczne oraz pożyczki gotówkowe.

  1. Sprzedaż produktów bankowych

Doradca klienta jest odpowiedzialny za oferowanie klientom produktów bankowych, które odpowiadają ich potrzebom. Zatem do jego zadań należy: prezentowanie ofert kredytowych, kont oszczędnościowych, lokat, funduszy inwestycyjnych czy ubezpieczeń, przeprowadzanie analizy potrzeb klientów i dostosowywanie oferty do ich oczekiwań, realizowanie planów sprzedażowych i dbanie o rozwój portfela klientów.

  1. Budowanie relacji z klientami

Doradca klienta nie tylko oferuje produkty, ale również dba o długotrwałe relacje z klientami. W zakres jego obowiązków wchodzi zatem regularne kontaktowanie się z klientami w celu zaproponowania nowych produktów, np. pożyczek lub kart kredytowych, rozwiązywanie problemów klientów związanych z produktami i usługami bankowymi.

  1. Doradztwo finansowe

Doradcy klienta oferują również doradztwo w zakresie finansów osobistych. W tym zakresie ich zadania obejmują: udzielanie porad dotyczących zarządzania finansami osobistymi, np. oszczędzania czy planowania emerytalnego, pomoc w wyborze najlepszego kredytu lub lokaty, dostosowanego do indywidualnych potrzeb klienta, doradztwo w zakresie planowania finansowego w oparciu o aktualne oferty bankowe.

  1. Obsługa operacyjna

Doradcy zajmują się również codziennymi operacjami bankowymi, które obejmują: realizację przelewów krajowych i zagranicznych, wpłaty i wypłaty gotówkowe, przeprowadzanie transakcji związanych z zamykaniem kont i przenoszeniem środków, weryfikacja dokumentów i zdolności kredytowej.

  1. Monitorowanie realizacji celów sprzedażowych

W wielu bankach doradcy klienta mają określone cele sprzedażowe, które muszą realizować. Do ich zadań należy: osiąganie wyznaczonych targetów dotyczących sprzedaży produktów bankowych, raportowanie wyników sprzedażowych do przełożonych i udział w planowaniu działań zwiększających sprzedaż.

Zarobki na stanowisku doradcy klienta w banku

Wynagrodzenie doradcy klienta w banku może się różnić w zależności od lokalizacji, wielkości banku oraz doświadczenia pracownika. W 2024 roku, średnie wynagrodzenie doradcy klienta (bankowość detaliczna) oscyluje między 5 000 a 8 000 brutto miesięcznie, natomiast jeśli chodzi o doradcę klienta bankowości prywatnej – między 8 000 a 18 000 miesięcznie.

Doradcy klientów korporacyjnych i strategicznych mogą liczyć na jeszcze wyższe zarobki, oscylujące między 10 000 a nawet 24 000 zł brutto.

Co istotne, często do pensji podstawowej dochodzą premie zależne od wyników sprzedażowych, co znacząco podnosi wynagrodzenie.

Podane wyżej kwoty pochodzą z Hays Poland Raport Płacowy 2024.

Jakich pytań możesz się spodziewać na rozmowie o pracę na stanowisku doradcy klienta w banku?

Oto najczęstsze typy pytań, z którymi prawdopodobnie zetkniesz się na rozmowie z rekruterem:

  • Pytania dotyczące doświadczenia – np. “Jakie masz doświadczenie w sprzedaży produktów finansowych?”.
  • Pytania behawioralne – np. “Opisz sytuację, w której musiałeś przekonać klienta do zmiany decyzji”.
  • Pytania sytuacyjne – np. “Co zrobisz, gdy klient chce zrezygnować z kredytu w ostatniej chwili?”.
  • Pytania o motywację – np. “Dlaczego chcesz pracować jako doradca klienta w naszym banku?”.

Zalety pracy w banku

Praca w banku oferuje szereg korzyści, które przyciągają wielu kandydatów. Jedną z istotniejszych jest stabilność zatrudnienia – banki to zazwyczaj duże instytucje, które oferują długofalową współpracę z perspektywą awansu. Pracownicy, po okresie próbnym, często zapraszani są do udziału w programach szkoleniowych, co pozwala na rozwój w różnych kierunkach. Praca w banku wiąże się również  z atrakcyjnym wynagrodzeniem – oprócz pensji podstawowej, doradcy klienta mają możliwość uzyskania premii za wyniki sprzedażowe. Ponadto, wiele banków oferuje dodatkowe benefity, takie jak prywatna opieka medyczna, ubezpieczenie na życie, czy programy emerytalne.

Podsumowanie

Praca doradcy klienta w banku to doskonały wybór dla osób, które chcą rozwijać swoją karierę w branży finansowej i cenią sobie kontakt z ludźmi. Zarobki na tym stanowisku są konkurencyjne, a możliwości awansu oraz premie sprzedażowe sprawiają, że jest to interesująca opcja zawodowa. Jeśli masz umiejętności sprzedażowe, potrafisz budować relacje z klientami i interesujesz się produktami finansowymi, praca jako doradca klienta w banku może być idealnym kierunkiem rozwoju kariery.

Zobacz także

Jak możemy Ci pomóc?

Chcesz dowiedzieć się więcej?
Skontaktuj się z nami

Zapytania ofertowe:

kontakt@saleshr.pl

Telefon dla pracodawców:

+48 737 176 317

Napisz do nas

Pełna treść zgody.
Wyrażam dobrowolną zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych przez PRIORITY SALE ul. Kazimierza Odnowiciela 14, 31-481 Kraków NIP: 7342730461 (Administrator danych), w celu marketingu bezpośredniego dotyczącego własnych usług i produktów. Obowiązek informacyjny zgodnie z art. 13 ogólnego rozporządzenia o ochronie danych osobowych (RODO) z dnia 27 kwietnia 2016 r. (Dz. Urz. UE L 119 z 04.05.2016): informacje o przetwarzaniu przez nas danych, jak również o prawach osób, których dane dotyczą znajdują się w naszej Polityce Prywatności.